Bachelor Conseiller Clientèle Omnicanal Bancassurance

Le Conseiller Clientèle Omnicanal Bancassurance est un des principaux interlocuteurs du client avec sa banque ou sa société d’assurance. Il a pour mission de conseiller, gérer et fidéliser un portefeuille de clients à qui il vend des produits et des services bancassurance.

Les points clés

Admissions

Validation d'un Bac+2 ou de 120 crédits ECTS

Temps

1 an d'études

Diplôme

En alternance

Rentrée

Paris : Septembre 2025
Toulouse : Septembre 2025

OBJECTIFS DE LA FORMATION

Le Conseiller Clientèle Omnicanal Bancassurance est à l’écoute de son client, il recueille et analyse ses besoins, lui apporte des solutions et lui conseille des services et produits bancassurances adaptés. Il l’informe en matière de droit, de remboursement, de garanties, ainsi que sur les évolutions juridiques et financières, susceptibles d’avoir un impact sur ces produits et services.

Prérequis

Etre titulaire d'un diplôme de niveau 5 RNCP ou d'un diplôme de niveau 4 assorti d'une expérience professionnelle significative (3 ans minimum) dans le domaine bancassurance ou dans le domaine du commerce
Avoir reçu un avis favorable à l'admission après examen du dossier de candidature et le cas échéant, passage des épreuves d'admission

Titre certifié de « Conseiller Clientèle Omnicanal Bancassurance » de l'ICD, enregistré au RNCP n° 38815, niveau 6 (EU), code NSF 313, par arrêté du 27 mars 2024, publié au J.O. du 27 mars 2024, éligible CPF

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les compétences visées

BLOC 1 - Elaborer le plan de développement du portefeuille clients bancassurance

Analyser la composition de son portefeuille clients pour identifier des typologies de clients , afin d’en déterminer les points forts et les manquements ou déséquilibres par comparaison avec les autres portefeuilles de l’établissement ou du réseau
Effectuer le diagnostic marché de sa zone de chalandise, pour y détecter les opportunités de développement du portefeuille clients ou les risques et menaces éventuels
Formuler les objectifs de développement de son portefeuille clients, en vue de définir une feuille de route commerciale dans une perspective de gains de parts de marché
Proposer à son manager un plan d’actions commerciales (PAC) omnicanal détaillant les actions à mener en direction des cibles identifiées, afin de servir la ou les stratégies définies (stratégie de conquête ou de fidélisation)
Pour optimiser l’approche omnicanal et créer de la valeur ajoutée client, organiser la mise en œuvre des actions commerciales et en particulier des actions de prospection des cibles
Evaluer les résultats des actions commerciales menées, afin de proposer des plans correctifs argumentés permettant d’atteindre le niveau de performance attendu et de capitaliser sur les réussites

BLOC 2 - Conduire la relation client et gérer le risque client

Sélectionner et combiner les canaux de communication on et off line appropriés au client / prospect, en fonction de l’objet du contact et du profil du client / prospect ou du segment cible, en français ou en anglais, afin de créer un contexte de communication permettant de capter l’attention du client / prospect et obtenir un retour de sa part
Accompagner le client avec pédagogie dans l’utilisation des outils numériques bancassurances, afin de conduire le client - notamment en situation de handicap - vers plus d’autonomie, dans la réalisation des opérations de premier niveau (consultation de comptes, virements, …)
Gérer efficacement les sollicitations clients et l'organisation de son agenda (accueil, rendez-vous, appels entrants, opérations courantes en bancassurance, alertes commerciales liées à son portefeuille), dans le respect des procédures commerciales de l’entreprise et du cadre réglementaire, pour fluidifier son activité et celle de la structure, déclencher les contacts clients et assurer une bonne qualité de service
Traiter les demandes complexes des clients, physiquement ou à distance, afin de leur apporter des solutions adaptées à leurs besoins et à leur profil risque, en lien avec la politique commerciale de l'entreprise
Assurer le suivi des demandes et l'avancement des dossiers clients en lien avec les services internes, afin d'améliorer l'expérience client dans le respect du cadre réglementaire et commercial de l’entreprise et de contribuer à une bonne gestion de l'information
Traiter les réclamations des clients, dans le respect du cadre réglementaire et des processus mis en place par l’entreprise, pour préserver la qualité de la relation client et limiter le taux d’attrition
Traiter les signaux, incidents et mouvements inhabituels survenant sur les comptes des clients, pour vérifier la cohérence économique et la légalité de l’opération et déterminer le cas échéant les actions à mettre en œuvre, en lien avec les services et autorités bancassurances concernées, dans le respect de la déontologie, de la réglementation et des procédures prudentielles et pour contribuer à la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
Sécuriser les actifs des clients et les intérêts de la banque, afin de maintenir une relation de confiance avec les clients et d'assurer la stabilité et la fiabilité de l'établissement
Effectuer une veille réglementaire, fiscale et digitale en bancassurance régulière et s’auto-former à l’aide des outils mis à sa disposition, pour mettre à jour, développer et fiabiliser ses compétences de conseil auprès des clients et mieux maîtriser les risques

BLOC 3 - Promouvoir et vendre une offre de services bancassurance

Conduire une démarche omnicanale de prospection, dans le respect des règles de démarchage et du RGPD, afin de développer son portefeuille clients
Préparer l’entretien avec le client ou prospect à partir des données du CRM, en vue de susciter l'engagement client
Réaliser un entretien de « découverte » client / prospect, afin de collecter les informations pertinentes et nécessaires à la formalisation d'un bilan sur sa situation (socio- économique, professionnelle, fiscale et patrimoniale, …), sur ses projets et ses motivations, dans le respect du RGPD et afin de qualifier les besoins à couvrir au regard de l'offre de services bancassurances à promouvoir
Conseiller le client dans l’optimisation de son patrimoine, de ses placements, de sa protection assurantielle ou dans l’accès à des solutions de financements ou d’assurances, afin d’aboutir à une contractualisation ou à une souscription avantageuse pour le client et pour la croissance du PNB / PNA de l’entreprise
Négocier les conditions financières et les garanties de l’offre de produits et services bancassurances, dans le périmètre des délégations qui lui sont accordées par sa hiérarchie, afin de conclure un accord satisfaisant les deux parties
Sécuriser les engagements pris, en contractualisant les ventes de produits et services bancassurances dans le respect de la réglementation en vigueur (protection du consommateur, droit de rétractation, …), en appliquant les process de l’entreprise et en rappelant les droits et obligations réciproques
Instaurer une convention, programme ou pacte relationnel et commercial avec le client, afin d’établir une relation dans la durée et d’augmenter le taux d’équipement du client par de nouveaux produits et services bancassurances appropriés à sa situation
Mettre en place un plan d'actions de fidélisation à l’attention des clients, de groupes affinitaires, dans le respect de la déontologie et des processus de l'entreprise, pour favoriser la satisfaction des clients, les convertir en ambassadeurs ou prescripteurs et collecter des leads qualifiés
Conduire des actions permettant d’accroître la notoriété de l’entreprise dans la zone d’implantation de l’agence, afin de développer son réseau de prescripteurs et de générer des leads qualifiés

Accès à la formation et financement

Accès à la formation

Prérequis : Titulaire d'un Bac+2 à dominante Banque / Assurance / Finance ou à dominante commerciale avec expérience en Banque ou établissement financier
Délais d’accès : au plus tard 3 mois après le début de la formation
Processus d'admission : Dossier de candidature / positionnement / évaluation des acquis / entretien individuel
Signature d'un contrat d’apprentissage ou de professionnalisation avec un employeur

Hand'IGS accompagne tout apprenant en situation de handicap déclarée ou non, rencontrant un problème de santé ou un état de fragilité durable qui nécessite d'être considéré dans le suivi de sa formation.

Formation accessible par la VAE

Pour plus d'information, merci de contacter Catherine AZEMA par mail : cazema@igensia.com ou de vous rendre sur le site Internet

Financement

Dans le cadre d'un contrat d'apprentissage ou de professionnalisation, le coût de la formation est financé via l'OPCO de l’entreprise (selon niveau de prise en charge établi). Pas de frais de formation ni d'inscription à la charge du bénéficiaire.

L'ICD Business School accompagne les entreprises pour la mise en place d'une ingénierie financière optimisée.

Accessibilité

Lieu de formation : Campus Paris - 10ème arrondissement

Accessibilité aux personnes en situation de handicap : La mission Hand'IGS souhaite favoriser et sécuriser l'insertion des personnes handicapées dans le monde professionnel. Les locaux sont aménagés pour accueillir des étudiants en situation de handicap.

Résultats d'insertion mesurés en 2023

86% d'insertion en emploi 6 mois après l'obtention de la certification sur les trois dernières promotions et sur la base de 237 diplômés.

Méthodes utilisées

Cours en présentiel ou / et distanciel
Cas d'entreprises et mises en situation
Travaux de groupe, activités de recherche et enquêtes terrain
Projets collectifs
Salons et conférences professionnel(le)s
Ateliers de développement personnel
Coaching (mission conseil)
Entretiens de progrès et séances de régulation de groupe
Mise à disposition de plateformes et ressources pédagogiques en ligne
Infothèque et salles informatiques en libre-service
Accompagnement par un référent formation dédié à l'ICD Business School et un tuteur / maître d'apprentissage en entreprise
Questionnaire d'évaluation de la pédagogie et questionnaire de satisfaction apprenant et entreprise en fin de parcours

Modalités d'évaluation

Elaboration du plan de développement du portefeuille clients bancassurance

Projet de développement commercial intégrant une analyse de l'environnement et le marché d'un portefeuille assortie de préconisations et d'un plan d'action commercial et marketing pour un segment du portefeuille. Remise d'un document écrit qui sera soutenu devant un jury

Conduite de la relation client et gestion du risque client

Ecrit : élaboration d'un document portant sur la prise en charge, l'analyse et le traitement d'une demande client complexe nécessitant une vérification de la réglementation tant pour le risque client et que des risques pour le client.
Epreuve orale : jeu de rôle avec un tirage au sort d'une situation à gérer avec un client et traitement de la situation devant le jury à partir du scénario remis

Promotion et vente d'une offre de services bancassurance

Mise en situation professionnelle via un oral d'entretien commercial avec un client (découverte ou fidélisation et promotion d'une offre de services bancassurance), les membres du jury jouant le rôle du client virtuel